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2019年07月01日

「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」等を踏まえた預金等規定の改定について

当行は、2018年2月に金融庁が公表した「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえ、2019年9月2日より預金等規定を改定いたします。

今回の改定では、新規取引開始時に加え、既にお取引のあるお客さまに対しても、お取引の内容や状況等に応じ、お客さまのお取引の目的やお客さまに関する情報等を、再度ご確認させていただくことがある旨を定めます。なお、この確認にあたっては、各種資料等のご提示をお願いする場合があります。

また、当行が求める確認や資料のご提出について、適切にご対応いただけない場合、やむを得ずお取引をお断り又は制限させていただく場合がある旨を定めます。

改定内容の詳細は、後記2の通りですのでご参照ください。
なお、改定後の新規定は、改定前よりお取引いただいているお客さまにも適用されます。
お客さまのご理解とご協力を賜りますようお願い申し上げます。

1.対象となる主な預金等規定

・普通預金規定
・貯蓄預金規定
・納税準備預金規定
・当座勘定規定
・自由金利型定期預金規定
・期日指定定期預金規定
・総合口座取引規定
・外貨普通預金規定
・外貨当座預金規定
・外貨定期預金規定

※改定となる預金等規定一覧は、こちらPDFをご覧ください。

2.改定内容

以下、普通預金規定を例に改定内容を記載しますが、その他の対象となる規定においても同様の主旨の改定を行います。

普通預金規定より抜粋

◎「取引等の制限」条項の新設
取引等の制限

(1)当行は、預金者の情報および具体的な取引の内容等を適切に把握するため、提出期限を指定して各種確認や資料の提出を求めることがあります。預金者から正当な理由なく指定した期限までに回答いただけない場合には、入金、払戻し等の本規定にもとづく取引の一部を制限する場合があります。

(2)1年以上利用のない預金口座は、払戻し等の預金取引の一部を制限する場合があります。

(3)日本国籍を保有せず本邦に居住する預金者は、当行の求めに応じ適法な在留資格・在留期間を保持している旨を当行所定の方法により届け出るものとします。当該預金者が当行に届け出た在留期間が超過した場合、払戻し等の預金取引の一部を制限する場合があります。

(4)第1項に定める各種確認や資料の提出の求めに対する預金者の回答、具体的な取引の内容、預金者の説明内容およびその他の事情を考慮して、当行がマネー・ローンダリング、テロ資金供与、または経済制裁関係法令等への抵触のおそれがあると判断した場合には、払戻し等のこの規定にもとづく取引の一部を制限する場合があります。

(5)第1項から第4項に定めるいずれの取引等の制限についても、預金者から合理的な説明がなされたこと等により、マネー・ローンダリング、テロ資金供与、または経済制裁関連法令等への抵触のおそれが解消されたと認められる場合、当行は速やかに前4項の取引等の制限を解除します。

◎「解約等」条項での一部追加・変更(下線部を追加・変更します)
解約等

(1)および(3)〜(5)省略

(2)次の各号のいずれかに該当した場合には、当行はこの預金取引を停止し、または預金者に通知することによりこの預金口座を解約することができるものとします。なお、通知により解約する場合、到達のいかんにかかわらず、当行が解約の通知を届出のあった氏名、住所にあてて発信した時に解約されたものとします。
@〜A省略
Bこの預金が本邦または外国の法令・規制や公序良俗に反する行為に利用され、またはそのおそれがあると認められる場合
C法令で定める本人確認等における確認事項、および第13条第1項で定める各種確認や提出された資料が偽りである場合。
Dこの預金がマネー・ローンダリング、テロ資金供与、経済制裁関連法令等に抵触する取引に利用され、またはそのおそれがあると当行が認め、マネー・ローンダリング等防止の観点で当行が預金口座の解約が必要と判断した場合。
E第13条第1項から第3項に定める取引等の制限に係る事象が1年以上に渡って解消されない場合。
F第1号から第6号の疑いがあるにも関らず、正当な理由なく当行からの確認に応じない場合。

◎「この規定を変更する場合の取扱い」条項を削除、「規定の変更等」の追加
規定の変更等

(1)この規定の各条項その他の条件は、金融情勢その他の状況の変化その他相当の事由があると認められる場合には、当行ホームページへの掲載その他相当の方法で公表することにより、変更できるものとします。

(2)前項の変更は、公表の際に定める相当な期間を経過した日から適用されるものとします。

※改定後の預金等規定は、こちら別ウィンドウが開きますをご覧ください。

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