しずぎん 想いつなぐ信託

遺言代用信託

遺言代用信託とは

お客さま(委託者)が信託した財産を静岡銀行が管理・運用し、相続発生後、あらかじめ法定相続人の中からご指定された特定の受取人さまへ、ご指定の方法により、財産を給付する信託商品です。

POINT

主なポイント

必要なお金を必要な時に

葬儀費用など、すぐに必要なお金が簡単な手続きで受取が可能

事前に決定し安心

大切なご家族にのこすお金の割合を事前に決定。相続発生後、スムーズに財産を給付

安心の元本保証

元本保証かつ預金保険(収益金は除く)の対象なので安心

RECOMMENDED

例えば、このような方におすすめ

  • 万が一の時、ご家族が葬儀費用などのすぐに必要な資金を受け取れる準備をしておきたい方

  • 相続資産の一部(金融資産)を特定の相続人にのこしたい方

  • 葬儀費用等とは別にご家族の生活費を用意しておきたい方

まずはご相談ください

● 店舗でのご相談

しずぎんでは、お客さまの相続に関するご相談を専門スタッフが無料で承っております。

ご相談のご予約はこちら

● 詳しい資料をお届けします

相続に関する基本情報や対策の方法についてのわかりやすい資料をお送りいたします。

資料のご請求はこちら

※相続発生のご連絡や相続発生後のお手続き(ご預金の払戻し等)に関するご相談は、相談窓口が異なります。相続発生後のお手続きに関しては、最寄りの営業店まで、まずはお電話でお問い合わせください。店舗検索はこちら

COMMISSION FEE

手数料

2023年11月16日現在

【信託報酬】

管理報酬 信託契約時(追加信託含む)に当初信託財産の2.0%(消費税別)をお客さま(委託者)より管理報酬としていただきます。)
運用報酬 本信託の運用収益から予定配当額等を差し引いた金額(信託金の元本に対し、上限年8.0%から下限年0.001%の範囲内)を計算期日に信託財産より収受します。

ご契約に関する留意点

  • 遺言代用信託のお申込み時には、必ず詳細を<しずぎん>想いつなぐ信託パンフレット・約款にてご確認ください。
  • 遺言代用信託のお申込みの際に、本信託から元本等の金銭受取用の口座として、お客さまおよび各お受取人名義の当行国内本支店の普通預金口座を指定していただきます。また信託期間中は原則として当該普通預金口座を維持していただくことになります。
  • 遺言代用信託には当行所定の受託審査があります(将来、お客さまの相続発生時に遺留分の問題等により相続人間で紛争の可能性のある場合等は受託できないことがございます)。また、お客さまの相続の発生後に遺留分の問題等により相続人間で紛争が生じた場合等は、本信託から元本等の金銭を交付できない場合があります。
  • マル優(少額貯蓄非課税制度)は利用できません。
  • 遺言代用信託は預金ではありません。
  • 当行に預金保険法に定める保険事故が生じた場合、お客さま、またはお受取人からのお申出により本遺言代用信託とお借入を相殺できます。

まずはご相談ください

● 店舗でのご相談

しずぎんでは、お客さまの相続に関するご相談を専門スタッフが無料で承っております。

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● 詳しい資料をお届けします

相続に関する基本情報や対策の方法についてのわかりやすい資料をお送りいたします。

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