金融機関コード 0149

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ロボ・アドバイザーを活用した新しい資産運用ラップ しずぎんラップ

まずは無料体験
まずは無料体験

おまかせ資産運用のしずぎんラップ(MSV LIFE)

しずぎんラップ(MSV LIFE)は、低コストで世界水準の資産運用・管理を自動でお任せできるサービスです。
オンラインで簡単な質問に答えると、最新の金融工学に基づいたロボットがお客さま一人ひとりのリスク許容度に応じた最適な資産運用プランをご提案し、その後の運用についても手助けをしてくれます。

しずぎんラップ(MSV LIFE)
4つの特徴

1資産運用の目標づくりをアシスト

資産運用はまず計画づくりから始まります。
この手法は「ゴールベースアプローチ」と呼び、決めた目標に向けて資産運用を進めていきます。 運用中は目標達成状況の確認ができ、様々なアフターフォローも行われます。

資産運用の目標づくりをアシスト

小口・低コストで世界へ分散投資

  • 取引は1,000円から始められます。
    国内外のETFに投資することで、低コストで世界分散投資を実現しました。
    お客さまが負担する実質コストの合計は税込み1%未満※を目指します。

    ※実質コストには、投資一任契約に係る投資一任報酬、組入れ投資信託の信託報酬、及び最終投資対象の国内外ETFの平均経費率を含みます。
    監査費用、ETFの売買委託手数料などは含みません。
    市場環境等によっては、実質コストが1%を超えることがあります。

  • 世界へ分散投資

選べる3つの計画タイプ

しずぎんラップ(MSV LIFE)には選べる3つの計画タイプがあります。
これから資産を形成していく方へは積み立てながら「ためるタイプ」。
まとまった資産を取り崩しながら運用する「たのしむタイプ」、その2つを組み合わせた「そなえるタイプ」です。

ためる 積み立てながら資産運用する計画タイプ

  • 3 選べる3つの計画タイプ
  • 積み立てながらの資産形成プランです。1,000円の少額から運用可能です。

    [この計画タイプが適した方]
    長期にわたる資産形成をお考えの方

たのしむ 取り崩しながら資産運用する計画タイプ

  • たのしむ 取り崩しながら資産運用する計画タイプ
  • 現在ある資産を少しずつ取り崩しながら資産を運用します。

    [この計画タイプが適した方]
    貯蓄、退職金、相続財産などを少しでも長く大切に使っていきたいと考える方

備える 「ためる」と「たのしむ」を組み合わせた計画タイプ

  • 備える 「ためる」と「たのしむ」を組み合わせた計画タイプ
  • ためるタイプとたのしむタイプの組み合わせを実現するトータルサポートタイプです。

    [この計画タイプが適した方]
    将来やセカンドライフ等のために資金をためて、たまった資金を長期で効率的に取り崩したいと考える方

目標達成確率で日々見守り

「目標達成確率」は、運用中の安心のバロメーター。目標達成確率の水準に応じ、マイページに「資産計画の見直し」の必要性を迅速にお知らせします。
短期的なリターン、利回り水準などの情報は、その変化に惑わされないよう記載していません。
マイページのマイプランに「評価損益」の記載はありますが、それよりも「目標達成確率」を強調しています。

  • 95%以上 目標の達成確率が高いため、更に高い目標金額を目指す等の資産計画の見直しをおすすめします。
  • 65%〜94% 計画通りの進捗ですので、資産計画の見直しは必要ありません。
  • 64%以下 目標の達成に懸念があるため、資産計画の見直しをおすすめします。

※ロボ・アドバイザーは、お客さまの希望する目標を達成することを保証するものではありません。

しずぎんラップ(MSV LIFE)ご利用開始までの流れ

  • STEP1無料体験(任意) STEP1無料体験(任意)

    無料体験から始めたい
    場合はこちら

  • STEP2 各種口座開設 STEP2 各種口座開設

    口座開設から始めたい
    場合はこちら

  • STEP3 投資一任契約の締結 STEP3 投資一任契約の締結
  • STEP4 無料体験(任意)運用開始 STEP4 無料体験(任意)運用開始

    ロボ・アドバイザーは、
    お客さまの希望する目標を達成することを保証するものではありません。

しずぎんラップ(MSV LIFE)のしくみ

「しずぎんラップ(MSV LIFE)」は、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社が提供する投資一任運用サービスです。株式会社静岡銀行は、お客さまとマネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社との投資一任契約締結の媒介を行います。したがって、お客さまの契約の相手方は、マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社となります。
「しずぎんラップ(MSV LIFE)」は、投資元本が保証されているものではありません。
また、株式会社静岡銀行は、この金融商品仲介業に関して、有価証券の預託を静銀ティーエム証券株式会社に委託します。「しずぎんラップ(MSV LIFE)」をご利用いただくには、株式会社静岡銀行の預金口座、静銀ティーエム証券株式会社の証券口座が必要となり、その受付を株式会社静岡銀行が行います。

おしずぎんラップ(MSV LIFE)のしくみ

おまかせ資産運用のしずぎんラップ(MSV LIFE)

申込み手続き
一般的な問い合わせについて 投資一任契約
運用状況や
残高確認について 取引報告書特定口座年間取引報告書について

【投資一任契約にかかる手数料等諸費用およびリスクについて】

<リスク>

  • ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
  • ・投資信託とは預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
  • ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。
  • ・投資信託の運用による損益は、お客さまに帰属します。

<手数料・費用等>

  • ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • ・当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825%(税込0.891%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率0.60%(税込0.648%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。加えて、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.1%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。
  • ・その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
  • ・手数料(費用)の合計額については、申込金額、保有期間等の各条件により異なりますので、事前に料率、上限額等を表示することができません。
  • ・投資一任契約におけるお客さまの実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
  • ・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。

<その他重要事項>

  • ・静岡銀行は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・セゾン・バンガード投資顧問から委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
  • ・静岡銀行は媒介業務に係る報酬をお客さまからいただくことはありません。
  • ・静銀ティーエム証券は静岡銀行の100%子会社です。
  • ・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
  • ・投資一任口座で買付する投資信託は、特定口座で管理します。
  • ・静銀ティーエム証券でNISA口座を保有されていても、NISA口座を利用したしずぎんラップの買付けはできません。
  • ・投資一任契約の締結および投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフの対象ではありません。

【個人情報の第三者提供について】

株式会社静岡銀行(以下「当行」といいます)は、お客さまから取得した投資一任契約に係る個人情報について、静銀ティーエム証券株式会社(以下「静銀TM証券」といいます)及びマネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社(以下「MSV社」といいます)に対して、下記の目的で提供します。

  • (1)当行とMSV社、静銀TM証券の関係当行は、お客さまとMSV社との間の投資一任契約の締結の媒介をMSV社から業務委託されて行います。投資一任契約は、お客さまとMSV社との間で締結いただくものです。
    投資一任契約に基づいて取引される有価証券の保護預り等は、静銀TM証券にて行われるため、お客さまは、静銀TM証券に証券総合取引口座及び投資一任口座を開設いただく必要があります。MSV社は、投資一任契約等の締結及び投資一任運用業務を行うために必要な顧客情報の取得及び管理については、静銀TM証券に業務委託します。
  • (2)提供・利用の目的MSV社は、投資一任運用業務、及び付随する業務を行います。また、静銀TM証券は、MSV社がお客さまとの間で締結した投資一任契約に関して、投資一任運用業務を行うために必要なお客さまの情報を管理します。当行は、これらの業務を行うために必要なお客さまの個人情報をMSV社及び静銀TM証券に提供します。MSV社及び静銀TM証券は、提供を受けた個人情報を、下記の目的で利用します
  • ・ 上記業務に係る勧誘・サービスの案内等を行うため
  • ・ お客さまへ運用成果・契約資産残高等の報告を行うため
  • ・ お客さまとの契約に関する事務等を行うため
  • ・ 適合性の原則等に照らしたサービスの提供等の適正性を判断するため
  • ・ お客さま本人であること等を確認するため
  • ・ データ分析等によるサービス向上の研究・開発のため
  • ・ その他、お客さまとの取引の適切かつ円滑な履行のため

なお、上記に定める以外の事項については、株式会社静岡銀行が定めるプライバシーポリシーの内容に準拠します。

株式会社静岡銀行
登録金融機関 東海財務局長(登金)第5号
加入協会日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会

マネックス・セゾン・バンガード投資顧問株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号
加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人投資信託協会

静銀ティーエム証券株式会社
金融商品取引業者 東海財務局長(金商)第10号
加入協会日本証券業協会

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