金融機関コード 0149

金融機関コード 0149

しずぎんラップ (ON COMPASS)

お金、いい感じ。 しずぎんラップ(ON COMPASS) 目標に向かって、リスクを徹底管理したおまかせ運用

「しずぎんラップ(ON COMPASS)」は、
お客さま一人ひとりのリスク許容度に応じた最適な資産運用プランをご提案。
その後の運用管理についてもすべてプロにおまかせします。
※しずぎんラップ(ON COMPASS)は元本が保証された商品ではありません。留意事項をよくご確認ください。

‘いい感じ’な4つの理由

「しずぎんラップ(ON COMPASS)」は
マネックス・アセットマネジメントが提供する資産運用サービスです。

1 ライフステージにあわせた資産計画作りから始める、資産運用サービス

  • 自分のペースでためる

    使う予定のない資金をとりあえず運用したい、毎月投資する額を決めて積立投資を始めたい、というニーズにお応えします。資産運用を手軽にまず始めてみたいお客さまに人気があります。

  • 目標を決めてためる

    マイホーム購入や教育費など達成したい目標額があるお客さまにおすすめのタイプです。しずぎんラップ(ON COMPASS)で運用することで、予定より早く、より少ない投資で目標を実現できる可能性があります。

  • 引き出しながら、運用する

    退職金などのまとまった資金を運用しながら、趣味や生活費の補充などに毎月定額を引き出したいお客さまにぴったりです。しずぎんラップ(ON COMPASS)で運用することで、予定より長く、より多く資金を引き出せる可能性があります。

  • ためて、その後は引き出しながら
    運用する

    収入があるうちは積立投資で資産を増やして、リタイア後には引き出しながら運用を続けたいお客さまのニーズにお応えします。

2 プロにおまかせだから、難しい投資判断や運用管理の手間は不要

プロにおまかせだから、難しい投資判断や運用管理の手間は不要

しずぎんラップ(ON COMPASS)が
すべてあなたの代わりに実行

従来の資産運用は、投資商品の選定や売買、ポートフォリオのメンテナンスなど、非常に手間がかかるものでした。
しずぎんラップ(ON COMPASS)は、運用管理のすべてをプロにお任せいただけます。お客さまの時間を奪いません。

3 あなただけのプランニングが簡単に

無理のないプランを、最適な運用戦略で

質問に答えるだけで
運用戦略と投資配分を提案

質問に答えるだけで運用 戦略と投資配分を提案

預金との比較を
わかりやすく提示

預金との比較をわかりやすく提示

プランの実現可能性は80%
元本割れ確率も提示

プランの実現可能性は80% 元本割れ確率も提示

8つの運用戦略

しずぎんラップ(ON COMPASS)は、お客さまの投資の考え方や目的に沿って、リスク水準の異なる8つの運用戦略から最適なものをご提案します。運用戦略に応じて、それぞれ異なる資産配分比率および最終投資対象(ETF)を選び運用を行っています。

8つの運用戦略:1〜3(安全性重視) 4〜6(バランス重視) 7〜8(収益性重視)

常に最適な投資配分に自動メンテナンス

市場は常に変化し続けるため、何も行わないと当初最適だった資産配分比率が、運用戦略から乖離していきます。
しずぎんラップ(ON COMPASS)では、運用戦略で定めたリスク水準に沿って最適な資産配分バランスになるように、3か月に一度、資産配分(ターゲット・ポートフォリオ)の見直しを行っています。

資産配分見直し(リバランス)の概念
資産配分見直し(リバランス)の概念

4 低コストで、
1,000円から分散投資が可能

  • 気軽にスタート

    申込手数料0
    資産計画作りや契約の申込のための費用は一切不要。はじめるを簡単・気軽に。
  • 自分のペースで

    1,000円〜
    お客さまのペースで、長期資産運用を。1,000円単位で投資が可能。
  • 人生の変化にあわせて

    プラン変更料0
    計画の変更や解約などに手数料はかかりません。お客さまの人生の変化に柔軟に。
  • プロの運用管理を

    年率1.0075%程度
    かかる費用は、預り資産の年率1.0075%(税込)程度。運用管理のすべてをプロが行います。

    ※市場環境によって変動することがあります。

こんな方におすすめ!

1つでも当てはまる方は、まず無料体験をお試しください。

  • 定期預金だとあまりにも金利が低いけど、 あまりリスクを取りたくありません。

  • 将来の夢や目標に向けて 効率的にお金を貯めたいです。

  • 自分で投資対象を選んだり、運用する 自信がありません。

  • 大切に築いた資産、 できるだけ長く使いたいなぁ。

  • 当面使う予定がない資金があるけれど、 何から始めたらいいか分かりません。

  • 長期的な運用のメンテナンスに 手間をかけたくないのですが…。

下落に強い安定運用

独自の金融工学でリスク管理

価格が下落する際に、下落幅の最小化を目指す独自の金融工学に基づいて分散投資を行います。
リスクが気になる人にぴったりのサービスです。

金融危機を乗り越える運用

金融危機を乗り越える運用イメージ
  • 出所:Factset及びマネックス・アセットマネジメントのデータを基にマネックス・アセットマネジメントで作成。過去のパフォーマンスは将来の運用成果を保証するものではありません。手数料や税金等を考慮していません。ON COMPASSは、8つの運用戦略のうち「5.バランス型」で比較。2016年7月以降は運用実績、それ以前はモデルポートフォリオによるシミュレーションを基に算出。2019年10月末現在。
  • 8つの運用戦略:1〜3(安全性重視) 4〜6(バランス重視) 7〜8(収益性重視)

金融危機時も最大下落幅を抑制

金融危機時も最大下落幅を抑制イメージ
  • 8つの運用戦略のうち「5.バランス型」で比較。モデルポートフォリオによるシミュレーションを基に算出しています。過去のパフォーマンスは将来の運用成果を保証するものではありません。
  • 8資産(国内債券、国内株式、先進国債券、先進国株式、新興国債券、新興国株式、国内REIT、海外REIT)を均等に配分したもので比較。

しずぎんラップ
(ON COMPASS)
のはじめかた

STEP1 無料体験

まずは無料体験で自分だけの資産運用プラン作りをお試しください。

STEP2 ON COMPASSの
マイページ登録

無料体験後にメールアドレス登録を行うと、マネックス・アセットマネジメントよりマイページのご案内メールが届きます。パスワード設定を行い、マイページにログインしてください。

STEP3 資産運用プランの確認・
投資一任契約申込

「STEP1」で作成した資産運用プランの確認・修正を行い、投資一任契約のお申し込みを行ってください。

STEP4 各種口座開設

しずぎんラップ(ON COMPASS)のご利用に必要な以下の口座開設を行ってください。複数口座を同時にお申し込みいただけます。(一部お持ちの口座がある場合は、必要な口座のみお申し込みください。)
①静岡銀行預金口座
②静銀ティーエム証券口座
③しずぎんラップ(ON COMPASS)専用投資一任口座

STEP5 運用開始

STEP1〜4がすべて完了すると、投資一任契約が成立します。
運用資金をご指定の静岡銀行預金口座に入金していただくと、投資一任契約に基づき運用が開始されます。

マネックス・アセットマネジメントのメールアドレス「noreply@on-compass.com」からお手続きに必要なメールを送信します。メールフィルター機能等で当該メールアドレスを受信可能な設定にしてください。

しずぎんラップ
(ON COMPASS)
のしくみ

「しずぎんラップ(ON COMPASS)」は、マネックス・アセットマネジメントが提供する投資一任運用サービスです。静岡銀行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの投資一任契約締結の媒介を行います。したがって、お客さまの契約の相手方は、マネックス・アセットマネジメントとなります。
「しずぎんラップ(ON COMPASS)」は、投資元本が保証されているものではありません。
また、静岡銀行は、この金融商品仲介業に関して、有価証券の預託を静銀ティーエム証券に委託します。「しずぎんラップ(ON COMPASS)」をご利用いただくには、静岡銀行の預金口座、静銀ティーエム証券の証券口座が必要となり、その受付を静岡銀行が行います。

しずぎんラップ(ON COMPASS)のしくみ

※マネックス・アセットマネジメントのウェブサイトへ遷移します。

お問い合わせ先

申し込み手続き・
一般的な問い合わせについて

電話受付時間:9:00〜17:00 (土・日・祝、12/31〜1/3 除く)
投資信託デスク
0120-104-813 とうし はいーさ
携帯電話・スマホはこちら
054-344-2039

投資一任契約・運用状況や
残高確認について

電話受付時間:9:00〜17:00 (土・日・祝、12/31〜1/3 除く)

問い合わせ窓口
03-6441-3964

取引報告書・
特定口座年間取引報告書について

取引報告書に記載の連絡先へご連絡ください。

しずぎんラップ(ON COMPASS)に
関するご留意事項

投資一任契約にかかる手数料等諸費用およびリスクについて

リスク
  • 投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。
  • 投資信託とは預金ではなく、預金保険の対象ではありません。
  • 投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。
  • 投資信託は、投資元本および分配金の保証された商品ではありません。
  • 投資信託の運用による損益は、お客さまに帰属します。
手数料・費用等
  • 投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。
  • 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825%(税込0.9075%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率0.60%(税込0.66%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。加えて、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.1%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用およびその他費用がかかります。
  • その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。
  • 実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税込)を想定していますが市場環境等によっては、実質コストが1.0075%(税込)を超えることがあります。
  • 投資一任契約におけるお客さまの実質的なご負担は、以上の投資信託に係る間接的にご負担いただく手数料・費用等のみとなります。
  • 投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。
その他重要事項
  • 静岡銀行(以下「当行」といいます)は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。
  • 当行は媒介業務に係る報酬をお客さまからいただくことはありません。
  • 静銀ティーエム証券(以下「静銀TM証券」といいます)は静岡銀行の100%子会社です。
  • お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。
  • 投資一任口座で買付する投資信託は、特定口座で管理します。
  • 静銀TM証券でNISA口座を保有されていても、NISA口座を利用したしずぎんラップ(ON COMPASS)の買付けはできません。
  • 投資一任契約の締結および投資一任契約に基づく投資信託の買付けは、クーリングオフの対象ではありません。

個人情報の第三者提供について

当行は、お客さまから取得した投資一任契約に係る個人情報について、静銀TM証券およびマネックス・アセットマネジメントに対して、下記の目的で提供します。

  1. 当行とマネックス・アセットマネジメント、静銀TM証券の関係
    当行は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間の投資一任契約の締結の媒介をマネックス・アセットマネジメントから業務委託されて行います。
    投資一任契約は、お客さまとマネックス・アセットマネジメントとの間で締結いただくものです。
    投資一任契約に基づいて取引される有価証券の保護預り等は、静銀TM証券にて行われるため、お客さまは、静銀TM証券に証券総合取引口座および投資一任口座を開設いただく必要があります。マネックス・アセットマネジメントは、投資一任契約等の締結および投資一任運用業務を行うために必要な顧客情報の取得および管理については、静銀TM証券に業務委託します。
  2. 提供・利用の目的
    マネックス・アセットマネジメントは、投資一任運用業務、および付随する業務を行います。また、静銀TM証券は、マネックス・アセットマネジメントがお客さまとの間で締結した投資一任契約に関して、投資一任運用業務を行うために必要なお客さまの情報を管理します。当行は、これらの業務を行うために必要なお客さまの個人情報をマネックス・アセットマネジメントおよび静銀TM証券に提供します。マネックス・アセットマネジメントおよび静銀TM証券は、提供を受けた個人情報を、下記の目的で利用します。
    • 上記業務に係る勧誘・サービスの案内等を行うため
    • お客さまへ運用成果・契約資産残高等の報告を行うため
    • お客さまとの契約に関する事務等を行うため
    • 適合性の原則等に照らしたサービスの提供等の適正性を判断するため
    • お客さま本人であること等を確認するため
    • データ分析等によるサービス向上の研究・開発のため
    • その他、お客さまとの取引の適切かつ円滑な履行のため

なお、上記に定める以外の事項については、当行が定めるプライバシーポリシーの内容に準拠します。

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