新たなNISA制度に伴うご案内
静岡銀行にNISA口座をお持ちのお客さまへ
INFORMATION
2024年1月よりNISA制度が変更されます。
2023年までにNISA制度を利用されてきたお客さまは新たな制度内容と、
お持ちのNISA口座のお取り扱いについて以下のとおりご確認ください。
主な変更のポイント
制度の併用が可能に
非課税保有期間が
無期限化
年間投資額が
増加
大幅に増えた
生涯の限度額
| 2023年まで | 新しいNISA | |||
| つみたてNISA | 一般NISA | つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
| 口座開設期間 | 2023年まで | 恒久化 | ||
| 両制度の併用 | どちらか一方 | 併用可 | ||
| 非課税保有期間 | 20年間 | 5年間 | 無期限 | |
| 年間投資上限枠 | 40万円 | 120万円 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 | 800万円 | 600万円 | 買付残高1,800万円 (※成長投資枠のみ利用の場合1,200万円) |
|
| 対象年齢 | 18歳以上 | 18歳以上 | ||
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 | 上場株式・投資信託等 | 2023年までのつみたてNISA対象商品と同様 | 上場株式・投資信託
①整理・監理銘柄 |
ジュニアNISA口座での非課税投資可能期間は2023年で終了します。
新しいNISAのお手続きについて
必要ありません
新しいNISAの口座は、2023年中に静岡銀行で現行NISAの口座を開設していれば、新制度開始時に自動で開設されます。
※ 2024年以降、2023年までのNISA口座においては新たに投資信託等の買付を行うことはできません。
今までのNISAで購入したファンドについて
すぐに売る必要はありません
新しいNISAは別口座で開設されるため、今までご購入いただいたファンドは、ご購入から一般NISAは5年・つみたてNISAは20年の期限まで、非課税のまま運用いただけます。
なお、非課税期間終了時は自動で課税口座に移管されますのでご注意ください。
ジュニアNISAについて
お子さまの年齢によって異なります
ジュニアNISAは対象のお子さまが18歳になるまで非課税扱いで保有可能です。そのため新しいNISAが始まる2024年1月1日時点のお子さまの年齢により対応が異なります。
積立投信のご契約について
つみたてNISAのケース
自動で新しいNISAで積み立てが続きます
つみたてNISAでご購入されていた商品は、特別のお手続きなく新しいNISAの「つみたて投資枠」で毎月積立されます。
新しいNISAでは「つみたて」の年間投資上限額が40万円から120万円に増額されるので、毎月の積立額を10万円※まで増額いただけます。
※ 増額月の設定がない場合
一般NISAのケース
積立は続きますが、一部 新しいNISAで対象外になるためご注意を
これまで「一般NISA」で買い付けていた商品のうち、一部の商品は新しいNISAの成長投資枠の対象外となります。対象外となる商品は課税口座での積立となりますので、ご購入されている商品のご確認をお願いいたします。
新しいNISAの対象外となる商品についてのご注意事項
積立投信をご利用のお客さまで、新しいNISA（成長投資枠）対象外商品の買い付けを継続した場合、2024年以降は「特定口座（開設されていない場合は一般口座）」で買い付けするため、「課税扱い」となります。新しいNISAで引き続き定時定額買付サービスをご利用されるお客さまは、事前にご契約の商品が新しいNISAの対象であるかご確認ください。
