INFORMATION
2024年 NISAがさらに使いやすく、お得な制度に生まれ変わりました。
将来の備えに、今から少しずつ資産運用をしてみませんか。
NISAってなに？
資産形成を応援する税金の優遇制度です。通常、投資信託の運用で得た利益には約20%の税金がかかりますが、NISAでは非課税でそのまま受け取れます。 2024年からの新しいNISAでは、これまでに比べ非課税の投資枠が大きくなるとともに、非課税期間の制限が撤廃され、長期的な資産形成がさらにしやすくなります。
しずぎんでNISAを始めるメリット
お取り引きはいつでもどこでも
スマホ/パソコンでOK！
お取引はパソコンでもスマホでも可能。
買いたい時に、即座に購入・売却できるので買い時・売り時を逃しません！
困ったら、お近くのしずぎんへ！
静岡県下150店舗以上。NISAのことから商品の選び方まで、なんでもお気軽にご相談ください！
NISAのご利用には普通預金口座の他に投資信託口座の開設が必要です。
開設はスマホでお申し込みいただけます！
新しいNISAの特長
利益が非課税でお得！
積立も一括も
フレキシブルな投資
ライフプランに合わせた
資金運用が可能
非課税保有期間は
無期限
ここが変わった新しいNISA
| 2023年まで | 2024年からのNISA | |||
| つみたてNISA | 一般NISA | つみたて投資枠 | 成長投資枠 | |
| 口座開設期間 | 2023年まで | 恒久化 | ||
| 両制度の併用 | どちらか一方 | 併用可 | ||
| 非課税保有期間 | 20年間 | 5年間 | 無期限 | |
| 年間投資上限枠 | 40万円 | 120万円 | 120万円 | 240万円 |
| 非課税保有限度額 | 800万円 | 600万円 | 買付残高1,800万円 (※成長投資枠のみ利用の場合1,200万円) |
|
| 対象年齢 | 18歳以上 | 18歳以上 | ||
| 対象商品 | 長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託 | 上場株式・投資信託等 | 2023年までのつみたてNISA対象商品と同様 | 上場株式・投資信託
①整理・監理銘柄 |
※静岡銀行では、株式のお取り扱いはありません。
Features
新しいNISAのメリット
01
投資で得た利益が非課税に
NISAを利用すると、売却益や配当・分配金にかかる税金20.315％が非課税になります。
02
投資枠は併用可能に
2023年までのNISAでは、一般NISAとつみたてNISAのどちらか一方を選ぶ必要がありましたが、2024年からは「成長投資枠」と「つみたて投資枠」の両方を利用することが可能です。
これにより、自由度が広がり、投資スタイルに合わせた活用ができるようになります。
03
非課税保有限度額が1,800万円に。
将来の蓄えに最適です！
2023年までのNISAでは、選択したNISAにより一般NISAだと投資上限600万円、つみたてNISAだと投資上限800万円が設定されていました。
新しいNISAではこの限度額を大幅に拡充。しかも、両方の利用が可能になったので、1人あたり合計1,800万円の投資が可能。将来に向けた資産形成にオススメです。
※成長投資枠はそのうち最大1,200万円まで利用可能です。
04
非課税保有限度額が大幅に拡大！
非課税保有期間が無期限に
2023年までのNISAでは、非課税保有期間が一般NISAは5年、つみたてNISAは20年に設定されていましたが、新しいNISAでは非課税保有期間が無期限に。ライフプランに合わせたより長期的な投資ができるようになりました。
そのため、2023年までの一般NISAでは、非課税期間が終わる5年ごとに資産を売却するか、ロールオーバー（資産の移管）の手続きが必要でしたが、新しいNISA制度ではこれらの手続きが不要となりました。
2023年までのNISA口座はどうなるの？
2024年以降の新しいNISAと2023年までのNISAは別の口座として開設されます。
今後も、2023年までのNISAで所有している投資商品は、購入時から一般NISAの場合は5年間、
つみたてNISAの場合は20年間、それぞれの非課税期間通りに非課税で保有・売却が可能です。
静岡銀行で購入できるNISAの対象商品は？
静岡銀行では、投資信託を取り扱っています。
※投資信託とは、お客さまから集めた資金を、投資の専門家が運用するものです。
FLOW
お申し込みの流れ
APPLICATION FLOW
お申し込みの流れ
NISA（非課税口座）では通常の投資信託口座開設に加え、税務署への非課税口座開設審査が必要となります。
静岡銀行でNISA口座を開設いただくと、静岡銀行が税務署へのお手続きをいたします。
※税務署審査にはおおよそ2～3週間ほどかかりますのでご留意ください。
スマートフォンでのお申し込み
Step1
NISA(非課税口座)の開設
NISA（非課税口座）のお取り引きをはじめるには、普通預金口座に加え投資信託口座とNISA（非課税口座）の開設が必要です。口座の開設には下記書類が必要になりますので、お申し込みの前にお手元にご用意ください。
- ① 本人確認書類（運転免許証または運転経歴証明書※1、個人番号カード、在留カード、特別永住者証明書のいずれか1点）
※1 平成24年4月1日以降に交付されたもの - ② マイナンバーカード
投資信託口座と同時にNISA（非課税口座）の開設申し込みが可能です。申込画面に開設が必要な口座にチェックを入れて申込ください。
Step2
NISA(非課税口座)の開設承認のお知らせ（お申し込みから2～3週間後）
ご提出いただいた書類を、静岡銀行が税務署に提出し、開設可能か確認します。通常、税務署におけるNISA（非課税口座）の開設審査には2〜3週間ほどかかります。
開設完了後、「非課税口座の開設承認のお知らせ」を郵送でお届けします。
税務署より開設審査が非承認の場合は「非課税口座開設確認結果のお知らせ」を郵送でお届けします。現在、非課税口座を開設されている金融機関にて所定のお手続きを行った後、再度お申し込みください。
Step3
インターネットバンキングにログイン
NISAの開設後は、インターネットや店頭でお取り引きができます。
インターネットバンキングにログイン後、メニュー内「NISA・投資信託」から「ログイン（NISA・投資信託）」を選択してください。
- ※「つみたて投資枠」は積立専用です。一括購入にはご利用いただけません。
- インターネットバンキングへのログインは郵送でお届けする「非課税口座の開設承認のお知らせ」の到着を待ってログインください。非課税口座開設以前に買付を行うと一般の課税買付になりますのでご注意ください。
口座開設の準備ができたら開設申込に進みましょう！
NISA（非課税口座）の開設窓口でのお手続き
お近くの静岡銀行本支店で、口座の開設や運用のご相談をいただけます。
来店時にご用意いただくもの
- ご印鑑（静岡銀行に口座をお持ちのお客さまはお届出印）
- 通帳（口座をお持ちの方のみ。通帳を発行しない口座をお持ちの方はキャッシュカード）
- 本人確認書類（運転免許証、各種保険証、住民票（写し）等）
- 個人番号（マイナンバー）を確認できる書類（マイナンバーカード、通知カード等）
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