ABOUT
「つみたてNISA」とは
つみたて専用の少額投資非課税制度です。非課税投資枠は年間40万円、投資期間は最長20年となります。
つみたてなら無理なく、少額からできるため、投資が初めての方にもやさしい制度です！
「つみたてNISA」
オススメの理由！
Point
1
投資で得た利益が非課税に
つみたてNISAを利用すると、売却益や配当・分配金にかかる税金20.315％が非課税になります。
※税率は2023年1月末時点
Point
2
毎月コツコツ、自分にあった金額で積立！
非課税枠内で運用する場合、毎月の積立額は1千円から3.3万円まで1千円単位で設定できます。まとまった金額での運用はちょっと・・・という方も気軽にはじめられます。
※店頭では5,000円からとなります。
Point
3
毎月自動積立で、手間なし！
最初のお手続きが完了すれば、あとは毎月口座から自動引落しで積立されるため、忙しい方にもオススメです。
Point
4
厳選された投資信託から選べる！
つみたてNISAの対象商品は、低コストで長期の積立、分散投資に適した商品です。
※静岡銀行ではつみたてNISAの対象商品としてETFの取扱いはございません。
Point
5
購入時手数料はすべて0円！
つみたてNISAの対象商品はすべて購入時の手数料がゼロ。低コストで運用を始めることができます。
※信託報酬が別途発生します。
Point
6
毎年40万円の非課税投資枠
2018年から2037年まで最長20年間、毎年上限40万円まで非課税。毎年続けるとお得に資産形成ができます。
つみたてNISAに関してのギモン
長期的な投資にオススメです
つみたてNISAなら年間40万円まで投資で得た利益が非課税に。投資枠は1年ごとにリセット※されるので最長20年間毎年40万円までの非課税枠で投資にご利用いただけます。
毎月一定額で購入することで、その時点の基準価額に合わせた口数を購入。長期的に見ると安定した投資が期待できます。
※未使用分があっても翌年以降への繰り越しはできません。
長期投資にオススメのファンドを厳選！
つみたてNISAで投資ができるのは国の基準をクリアした投資信託のみ、さらにしずぎんのつみたてNISAでは手数料が低水準で分配金の頻度の少ない、長期投資に向いたファンドを厳選しています。
商品特性を選んでいただくだけで、簡単・安全に投資をスタートできます。
対象ファンドを探すみんなはどのくらいの予算でやっているんだろう？
投資は普段の生活に無理のない範囲で行うことが必要です。毎月の自分の資産状況を見て、この金額なら生活に負担にならないなという金額を設定しましょう。 しずぎんのお客さまの積立投信の契約状況では、毎月の積立金額「1万円～2万円未満」が最多でした。また、1人あたりの契約件数は2本。１つのファンドではなく、分散投資をされている方が多いようです。
つみたてNISAの制度概要
FAQ
よくあるお問い合わせ
課税口座（特定口座や一般口座）で現在保有している投資信託を、つみたてNISAに移すことはできません。つみたてNISAは新規投資が対象です。
できません。
つみたてNISAの利用限度額（非課税枠）は一人年間40万円で、非課税枠の未使用分を翌年に繰り越すことはできません。
つみたてNISAの利用限度額（非課税枠）は、買付代金で計算され、売却代金は加味されません。
年間非課税枠40万円から買付代金24万円を差し引いた16万円が残りの非課税枠となります。
各年につみたてNISAを利用することができるのは一人につき1つの金融機関となります。
なお、一定の手続きのもとで、年ごとに金融機関を変更することができます。その場合、すでに非課税枠を1円でも利用していると、その年は金融機関を変更することはできません。
また、つみたてNISA内の公募株式投資信託等を変更後の金融機関に移管することはできません。
年間の非課税投資枠（40万円）の範囲内であれば、年2回まで指定する月に買付金額を増やす積立契約ができます。
つみたてNISAの始め方
つみたてNISAでは通常の投資信託口座開設に加え、税務署への非課税口座開設審査が必要となります。
静岡銀行でNISA口座を開設いただくと静岡銀行が税務署のお手続きを致します。
※税務署審査にはおおよそ3～4週間ほどかかりますのでご留意ください。
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