金融機関コード 0149

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毎月コツコツつみたて NISA 毎月コツコツつみたて NISA

「つみたてNISA」って? 「つみたてNISA」って?

非課税になる制度を使って、かしこく
積み立てよう!

「つみたてNISA」とは、2018年1月からスタートした、少額からの長期積立・分散投資を目的とした少額投資非課税制度です。
「NISA」と同様に毎年の非課税投資枠で投資した投資信託の売却益、配当・分配金にかかる税金は非課税となり、非課税投資枠は年間40万円、投資期間は最長20年となります。
無理なく、少額からできるため、投資が初めての方にもやさしい制度です!

画像:「つみたてNISA」って? 画像:「つみたてNISA」って?

「つみたてNISA」をオススメする5つの理由 「つみたてNISA」をオススメする5つの理由

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投資で得た利益が非課税に! 投資で得た利益が非課税に!

つみたてNISAを利用すると、売却益や配当・分配金にかかる税金20.315%が非課税になります。

  • 税率は2019年1月末時点
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毎月コツコツ、自分にあった金額で積立! 毎月コツコツ、自分にあった金額で積立!

毎月の積立額は1千円から3万円程度。
まとまった金額での運用はちょっと・・・という方も気軽にはじめられます。

  • 2018年から2037年まで毎年40万円の非課税枠があります。
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購入時手数料はすべて0円! 購入時手数料はすべて0円!

つみたてNISAの対象商品はすべて購入時の手数料がゼロ。低コストで運用をはじめられます。

  • 信託報酬が別途発生します。
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毎月自動積立で、手間なし! 毎月自動積立で、手間なし!

最初のお手続きが完了すれば、あとは毎月口座から自動引落しで積立されるため、忙しい方にもオススメです。

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引き出し制限なし! 引き出し制限なし!

つみたてNISAはいつでも売却・引き出し可能ですので、急にお金が必要になったときでも安心です。

  • 売却した分の非課税投資枠は再利用することはできません。
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積立投資の魅力とは? 積立投資の魅力とは?

預金だけに頼らない積立手段

低金利のもとでは、預金だけでは資金が増えません。預金だけに頼らない積立手段の1つ、それが「積立投資」です。

過去のデータでシミュレーション!
毎月コツコツ「預金していた場合」「積立投資」をしていた場合

画像:過去のデータでシミュレーション 画像:過去のデータでシミュレーション
  • 〔出所〕金融庁 平成27年度 金融レポート
  • 各計数は、毎年同額を投資した場合の各年末時点での累積リターン。株式は、各国の代表的な株価指数をもとに、市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。債券は、各国の国債をもとに、市場規模等に応じ各国のウェイトをかけたもの。
  • 上図は過去の実績であり、将来の投資成果を予測・保証するものではありません。
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時間分散することで、平均購入価格を引き下げることも可能

「資産運用は値動きがあるので、下がり相場では不安が・・・。」でも毎月コツコツ積立投資なら、その不安が少し軽くなります。
積立投資は価格が高いときには少なく、価格が安いときには多く購入する仕組みなので、平均購入価格が平準化される効果が期待できます。
相場が悪くても損益がプラスになることもあり、売買のタイミングがわからないときにも有効な手段です。

投資信託を
毎月1万円ずつ購入した場合と一括購入した場合

画像:投資信託 画像:投資信託
  • 上記はイメージであり、積立投資を活用することで、平均購入価格が安定し損益がプラスになることを示した事例です。必ずしもすべての事例に当てはまるものではありません。
  • 税金等諸費用は考慮していません。また、元本の安全性および将来の投資成果を予測・保証するものではありません。相場が継続して上昇し続ける場合等、一括購入の方が有利な場合があります。
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商品ラインアップ 選べるファンドは28本 商品ラインアップ 選べるファンドは28本

つみたてNISAの対象商品は金融庁が定める基準をクリアした、低コストで長期の積立・分散投資に適した投資信託で構成されています。
静岡銀行では全部で28本の取扱いがあります。お客さまの運用ニーズに合わせてご選択ください。

あなたのタイプは?(ラインアップの一例をご案内) あなたのタイプは?(ラインアップの一例をご案内)

はじめに選ぶなら

バランス
「何を選んでよいかわからない」方は1本で分散投資ができるバランス型を!
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やっぱり日本が大好き

インデックス型・海外株式
日経平均株価等、聞き慣れた株式指標に連動することを目指す分かりやすい投資信託です。
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海外の成長に期待

インデックス型・海外株式
海外の株式指標に連動することを目指す投資信託です。
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運用のプロが厳選した企業

アクティブ
ファンドマネージャーが調査・分析を行い、ベンチマーク(市場平均)を上回る投資成果を目指す投資信託です。
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お問合せは投資信託デスクまで

0120-104813

携帯電話・スマホはこちらまで 054-344-2039

電話受付時間:9:00〜17:00(土・日・祝、12/31〜1/3 除く)

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